第一，缺乏内部控制管理。犯罪机构岗位制约机制失衡，印章、合同、账户、营业场所等管理混乱，对大额异常交易监控不力，为犯罪分子提供了可乘之机。二是合规意识薄弱。本案涉及的相关机构部分从业人员违规参与票据中介机构或基金经纪商的交易，部分个人甚至突破法律底线，与犯罪分子勾结作案，谋取私利。三是严重违规操作。本案涉及的相关机构行为鲁莽，没有资格投资非标理财产品，违规接受第三方金融机构的信用担保，在未见票的情况下，通过签订明示或暗示的回购条款、“逆向支付”甚至“不背书”等方式违规开展票据交易。项目投前调查不到位，投后检查不到位，合规经营底线失守。第三，金融监管，喊口号没用！如果这种现象任其发展，中国整个金融业都不敢想象。与其空谈，不如实干！1月26日，银监会、证监会、保监会在同一天相继发声，再次释放出严格监管的信号。银监会明确了2018年10项重点监管措施，将严查各类违规房地产融资，严控个人贷款违规流入股市、房市。